【案例】

原本以为是遇到一份浪漫美好的异国情缘，她为了“爱情”帮助男友办了九张银行卡，但没想到却因此成了诈骗犯罪的“帮凶”，更因此而身陷囹圄。桐庐姑娘王雨（化名）就遇到了这种情况。

29岁的桐庐姑娘王雨，大学毕业后找到一份不错的工作。2020年3月，她通过社交软件，认识了一个自称“杰森·马克”，在国外开诊所的美国人。两人在网上聊得非常开心，慢慢发展为男女朋友关系。

马克说自己开诊所需要从中国购买设备，但是他没有中国的银行账户，请王雨帮忙办几张银行卡，到时候他把买设备的钱打到王雨账户，王雨只要扫他给的二维码支付设备钱就行。王雨一口答应了，去银行办了一张储蓄卡，她还嘱咐马克：“不能拿我的银行卡去做坏事。”

随后，陆陆续续有不同账户的钱打到了王雨的卡上，王雨将钱一笔一笔打进马克所提供的账户。虽然在转账时，系统时有提示对方是高风险账户，但非常信任男友的王雨却从不理会。

过了一个月时间，王雨卡上的钱突然无法转出，遂向银行咨询，这才得知自己的这张卡因涉嫌诈骗已被公安机关冻结了。王雨又了解到，自己的银行卡账户是因为多次扫描诈骗账户的二维码进行支付，才会被冻结。于是，王雨立刻询问马克，可马克信誓旦旦地表示，自己没做什么坏事。

随后，在马克的要求下，王雨又在其他银行办理了一张银行卡，同样将卡交给马克使用，并帮助马克将银行卡内的资金转出到他指定的账户。很快，这张卡又被冻结了……就这样周而复始，王雨陆陆续续在不同银行办理了九张储蓄卡供马克使用。这期间，王雨虽然怀疑过马克的身份，觉得他很可能在搞网络诈骗，但为了维系这份感情，她仍旧按照马克的要求进行转账。

去年11月，王雨被公安机关抓获。经查明，王雨名下银行卡被诈骗团伙多次用于婚恋类型的网络诈骗。这类犯罪分子一般假扮成四五十岁、家庭离异的异国军官，通过网络社交软件结交网友，嘘寒问暖，随后发展为网络恋人。然后假借给恋人邮寄礼物，以有大量美金需要委托中国恋人保管，需要支付关税、快递费等理由骗取对方几千至几万不等的钱财。

据公安机关查证，广东、江西、河北、辽宁等地都有人陆续“中招”，被害人大多为四五十岁中年男（女）子。其中，辽宁一位五十左右妇女“刘姐”，犯罪分子通过月嫂微信群加其为网友后，与其发展为网络恋人。犯罪分子自称是一位异国军官，要给她邮寄礼物，但关税要三万元左右，而后又自导自演被绑架的情况，向刘姐索要十余万赎金。像刘姐这样的受害者就在“爱情”的迷惑中，一次又一次向犯罪分子提供的王雨等人注册的账号转钱。而王雨，就这样一次又一次将被害人的钱转给“马克”所在的诈骗集团。

【检察官说法】

桐庐县检察院经审查后认定，犯罪嫌疑人王雨应他人要求，在被银行工作人员明确告知，其提供给对方的银行账户因涉诈骗案被冻结的情况下，仍然办理银行账户提供给对方使用，并使用微信、支付宝等将银行卡内资金转移至指定账户，已查实诈骗金额达23万余元。根据我国刑法第二百六十六条之规定，犯罪嫌疑人王雨行为涉嫌诈骗罪，对其批准逮捕。