10月10日起 大额现金存取要登记了 |
http://www.tlnews.com.cn/2020年09月29日 08:48:49 |
“桐庐市民注意了,从10月10日起,全省大额现金取款要预约登记了,起点金额为对公50万元、对私30万元。”人民银行桐庐县支行副行长钟宝樑提醒道。 原来,作为全国三个试点地区之一,浙江即将实行大额现金管理试点工作,我县也在同步推进该项工作,19家商业银行通过电子屏播放、上门宣传等形式,让更多市民知晓。 为什么要开展大额现金管理?钟宝樑表示,近年来,大额现金交易量持续增长,大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期,不仅现金流通综合效率会降低,还容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用,蕴含一定风险。 为优化现金流通环境,中国人民银行于日前下发了《关于开展大额现金管理试点的通知》,决定自今年7月起陆续在河北省、浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作,试点期为2年。 根据中国人民银行《大额现金管理先行先试方案》,浙江省对公账户大额现金管理起点金额为50万元、对私账户大额现金管理起点金额为30万元。同时,浙江省对批发零售、汽车销售、房地产销售、建筑业等4个行业(以下简称“特定行业”)大额取现实行限额管理,单日累计限额标准分别是60万元、60万元、150万元、300万元。 试点开始后,单位和个人办理大额取现,原则上需要至少提前1天通过各银行机构公布的预约方式和渠道进行预约。而单位或个人在办理大额现金业务时,无论存取都要登记个人姓名、联系方式、存取款金额,包括来源或用途等等。对于特定行业客户超出限额以上的取现业务,银行业金融机构原则上不予办理,但客户确有大额取现需要的,凭取款用途等相关证明材料,经分级审核后方可为其办理。 “银行建立大额取现预约制度,最重要的是为了遏制通过现金交易的违法犯罪活动,对客户而言更加有保障,提升了现金服务水平。”桐庐农商银行财务会计部副总经理宋苑表示。 |
原标题: 10月10日起 大额现金存取要登记了 |
作者:记者 何晓 通讯员 张福平 网络编辑:俞俊 |